11 May 2025

Penipuan Investasi Titip Dana: Ini Modus dan Sanksi Hukum

Resa IS

Lawyer ILS Law Firm

Waspadai penipuan investasi titip dana yang menjanjikan keuntungan tinggi. Pelajari modus operandi dan sanksi hukum bagi pelaku menurut KUHP dan UU ITE.

Daftar Isi show

Pengantar

Penipuan investasi titip dana semakin marak terjadi di Indonesia. Modus ini sering kali menjanjikan keuntungan tinggi dalam waktu singkat, namun berujung pada kerugian besar bagi para korbannya. Artikel ini akan membahas secara mendalam mengenai modus operandi penipuan investasi titip dana dan sanksi hukum yang dapat dikenakan kepada pelakunya.

Pengertian Investasi Titip Dana

Investasi titip dana adalah skema di mana seseorang menitipkan sejumlah uang kepada pihak lain dengan janji akan dikelola untuk mendapatkan keuntungan. Namun, dalam banyak kasus, dana tersebut tidak diinvestasikan sebagaimana dijanjikan, melainkan digunakan untuk kepentingan pribadi pelaku atau untuk membayar keuntungan kepada investor sebelumnya dalam skema yang menyerupai Ponzi.

Modus Operandi Penipuan Investasi Titip Dana

Beberapa modus yang umum digunakan dalam penipuan investasi titip dana antara lain:

1. Janji Keuntungan Tinggi

Pelaku menjanjikan keuntungan yang tidak masuk akal, seperti 50% dalam waktu singkat, untuk menarik minat korban. Penawaran semacam ini sering kali tidak disertai dengan penjelasan yang jelas mengenai bagaimana keuntungan tersebut diperoleh.

2. Penggunaan Identitas Palsu

Pelaku sering mencatut nama tokoh terkenal atau institusi resmi untuk meningkatkan kredibilitas. Mereka dapat menggunakan foto, dokumen, atau identitas palsu untuk meyakinkan korban.

3. Skema Ponzi

Dalam skema ini, dana dari investor baru digunakan untuk membayar keuntungan kepada investor lama. Skema ini akan runtuh ketika tidak ada lagi investor baru yang masuk.

4. Penipuan Melalui Platform Digital

Pelaku memanfaatkan platform seperti Telegram, WhatsApp, atau media sosial lainnya untuk menjangkau korban. Mereka membuat grup atau akun palsu yang tampak meyakinkan untuk menarik perhatian.

Sanksi Hukum bagi Pelaku Penipuan Investasi Titip Dana

Pelaku penipuan investasi titip dana dapat dijerat dengan berbagai pasal dalam hukum pidana Indonesia, antara lain:

Pasal 378 KUHP – Penipuan

“Barang siapa dengan maksud untuk menguntungkan diri sendiri atau orang lain secara melawan hukum, dengan memakai nama palsu atau martabat palsu, dengan tipu muslihat, ataupun rangkaian kebohongan, menggerakkan orang lain untuk menyerahkan barang sesuatu kepadanya…”

Ancaman hukuman: maksimal 4 tahun penjara.

Pasal 372 KUHP – Penggelapan

“Barang siapa dengan sengaja dan melawan hukum memiliki barang sesuatu yang seluruhnya atau sebagian adalah kepunyaan orang lain…”

Ancaman hukuman: maksimal 4 tahun penjara.

Undang-Undang Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik (ITE)

Pasal 28 ayat (1) mengatur bahwa setiap orang yang dengan sengaja dan tanpa hak menyebarkan berita bohong dan menyesatkan yang mengakibatkan kerugian konsumen dalam transaksi elektronik dapat dikenakan sanksi pidana.

Ancaman hukuman: maksimal 6 tahun penjara dan/atau denda maksimal Rp1 miliar.

Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998 tentang Perbankan

Pasal 46 ayat (1) mengatur sanksi bagi pihak yang menghimpun dana dari masyarakat tanpa izin.

Ancaman hukuman: maksimal 6 tahun penjara dan denda maksimal Rp200 juta.

Tips Menghindari Penipuan Investasi Titip Dana

Untuk menghindari menjadi korban penipuan investasi titip dana, perhatikan hal-hal berikut:

Verifikasi Legalitas: Pastikan perusahaan atau individu yang menawarkan investasi memiliki izin resmi dari otoritas terkait seperti OJK.
Waspadai Janji Keuntungan Tinggi: Hindari investasi yang menjanjikan keuntungan tidak wajar dalam waktu singkat.
Periksa Informasi: Lakukan riset mendalam mengenai latar belakang dan reputasi pihak yang menawarkan investasi.
Hindari Transaksi Melalui Rekening Pribadi: Lakukan transaksi hanya melalui rekening resmi perusahaan, bukan rekening pribadi.
Konsultasi dengan Ahli: Sebelum berinvestasi, konsultasikan dengan ahli keuangan atau hukum untuk memastikan keamanan investasi.

Konsultasi dengan ILS Law Firm

Jika Anda memerlukan bantuan hukum terkait penipuan investasi titip dana atau ingin berkonsultasi mengenai investasi yang aman, ILS Law Firm siap membantu Anda.

Kontak ILS Law Firm: